中國外貿信托衛??鰨捍蛟煊小翱萍擠抖?”的信托公司

?2021-03-14 11:45 ?119人閱讀 ? 雙一流大學網

  資管新規正對信托業產生著深遠影響,也讓信托的轉型變得更為迫切。面臨全新的監管與市場環境,信托業該如何加強主動管理能力,并在激烈的同業競爭中脫穎而出?

  日前,中國外貿信托總經理助理兼財富管理中心總經理衛??髟誚郵萇現け?記者專訪時表示,財富管理業務是當前信托公司發力的重點領域,在金融科技不斷發達的當下,作為傳統金融機構,信托公司需要憑借自身的資源稟賦,在數字化財富管理產業鏈上找到適合自身的場景與定位,進而利用金融科技輔助自身構建核心能力,打造有“科技范兒”的信托公司。

  財富管理成為資金端重要抓手

  資管新規要求打破剛兌、房地產調控持續深入與“房住不炒”的繼續強化,以及居民正確的理財觀念逐步建立等因素,推動財富管理機構逐步轉型,其發展模式正從被動的“鋪網點、重規?!毕蛑鲃拥摹熬€上線下一體化、重價值”方向轉變。

  “雖然發展戰略不同,但財富管理都是信托公司推動業務發展的一個重要抓手?!闭f起當前信托公司的財富管理業務,衛??髦毖宰式鴰袢∧芰Φ鬧匾?性。她坦言:“資管新規落地后,信托業面臨來自資金端的壓力。機構客戶的資金明顯減少,因此獲取高凈值客戶的資金顯得尤為重要?!?/p>

  與此同時,衛??饕踩銜?,隨著信托公司客戶投資理念的漸趨成熟,以及投資需求和偏好的不斷多元化,信托公司也需要及時轉變,提供更多專業化的服務。

  衛??鞅硎荊?金融科技逐漸融入財富管理領域后,對財富管理機構和投資客戶而言,金融產品和服務將更具備便利性。同時,智能投資也會讓理財更具個性化。

  金融與科技融合發展是趨勢

  資管新規出臺后,回歸本源已成為金融業的共識。在衛??骺蠢矗?作為信托的本源業務之一,財富管理業務發展的核心應是以客戶需求為中心,并為其創造價值。而金融科技的作用,恰恰在于能夠將自身基于用戶洞察所形成的運營能力輸出,助力財富管理機構更好地挖掘用戶價值、設計研發產品、提高營銷效率、降低溝通成本。

  以中國外貿信托公司近期面向投資人推出的“五行生財App”為例,衛??魎擔骸暗筆弊穌飧霾?品的初衷是希望能建立一個針對所有投資端或者資金端客戶的全生命周期的服務系統。開發這個服務工具所有的出發點都是用戶需求的達成和對用戶需求的挖掘。從實際效果來看,也確實給客戶提供了一些便捷的遠程投資服務?!?/p>

  展望未來金融科技公司與財富管理機構的合作前景,衛??魅銜?兩者的融合發展應成為趨勢。

  中國外貿信托與京東金融日前聯合發布的《共建智能化財富管理生態圈報告》也認為,未來財富管理機構在找準客群定位后,要整合入口,逐步實現產品布局的全面線上化。同時還要培育出色的投研實力,為客戶持續創造價值。而金融科技公司需要快速洞察客戶不同財富階段的財富管理需求,搭建更多金融生活服務場景,更快更好地將自身的數據資源與科技實力輸出,使財富管理的生態圈更加智能、高效。

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